الذكاء الاصطناعي يكشف إمكانيات جديدة في مكافحة غسل الأموال
الذكاء الاصطناعي يكشف إمكانيات جديدة في مكافحة غسل الأموال
💡 دراسة عالمية تكشف عن التطورات في استخدام الذكاء الاصطناعي لمكافحة الجرائم المالية
📊 اهتمام متزايد بتقنيات تعلم الآلة، لكن التنفيذ لا يزال محدودًا
🌍 تنظيمات مالية متباينة بين التشجيع والحذر بشأن تبني الذكاء الاصطناعي
🔹 دراسة عالمية تكشف دور الذكاء الاصطناعي في مكافحة غسل الأموال
📍 دبي، 26 مارس 2025 – أظهرت دراسة حديثة أجرتها جمعية المتخصصين المعتمدين في مكافحة غسل الأموال (ACAMS) بالتعاون مع ساس وكي بيه إم جي، أن المؤسسات المالية تسير نحو دمج الذكاء الاصطناعي في عمليات مكافحة غسل الأموال، ولكن لا يزال هناك تحديات تعيق التنفيذ الكامل لهذه التقنية.
📌 نتائج رئيسية من الدراسة:
- 18% فقط من المؤسسات تطبق الذكاء الاصطناعي بشكل كامل في عملياتها.
- 18% أخرى تقوم بتجارب على الذكاء الاصطناعي، بينما يخطط 25% لاعتماده خلال 12 إلى 18 شهرًا.
- 40% من المشاركين لم يحددوا خططًا لاعتماد الذكاء الاصطناعي في المستقبل القريب.
- اهتمام كبير بتقنيات الذكاء الاصطناعي التوليدي، لكن 55% لم يبدوا استعدادًا لاعتمادها حاليًا.
📌 النتائج تشير إلى أن المؤسسات بحاجة إلى تطوير البنية التحتية للبيانات لتعزيز فعالية الذكاء الاصطناعي.
🎙️ كيران بير، كبير المحللين في ACAMS:
“تشير الدراسة إلى تراجع الحماسة التنظيمية تجاه الذكاء الاصطناعي، حيث قال 51% من المشاركين إن الجهات التنظيمية تدعم الابتكار، مقارنة بـ 66% في عام 2021. في المقابل، زادت نسبة الذين يرون أن الجهات التنظيمية متحفظة إلى 36%.”
🛡️ كيف يساهم الذكاء الاصطناعي في مكافحة الجرائم المالية؟
📌 تطبيقات الذكاء الاصطناعي الأكثر شيوعًا تشمل:
- تحسين جودة التحقيقات وكفاءة الامتثال التنظيمي (40%).
- تقليل الإيجابيات الكاذبة في اكتشاف الأنشطة المشبوهة (38%).
- تحليل المخاطر المعقدة باستخدام البيانات الضخمة (21%).
- تحسين آليات تصنيف العملاء بناءً على أنماط السلوك المالي.
📌 العقبات التي تواجه تنفيذ الذكاء الاصطناعي في مكافحة غسل الأموال: ✅ قيود مالية: لا تزال التكلفة من أكبر العوائق (34%). ✅ غياب المتطلبات التنظيمية الواضحة: ازداد من 28% إلى 37%. ✅ نقص المهارات التقنية: تراجع إلى 11% لكنه لا يزال تحديًا جوهريًا.
📌 يؤكد الخبراء أن الاستثمار في البنية التحتية للبيانات سيساعد المؤسسات على تبني تقنيات الذكاء الاصطناعي بفعالية أكبر.
🎙️ تيمو بوركوت، رئيس قسم مكافحة الاحتيال في KPMG:
“الذكاء الاصطناعي ليس حلاً سحريًا، لكنه يمكن أن يحسن كفاءة الامتثال المالي، مثل أتمتة التنبيهات وكشف الأنشطة المشبوهة بشكل أسرع.”
📈 مستقبل الذكاء الاصطناعي في مكافحة غسل الأموال
📌 الذكاء الاصطناعي يحقق تطورًا في مجالات رئيسية مثل:
- تحليل الأنماط المالية المشبوهة في وقت قياسي.
- تعزيز دقة تقارير الأنشطة المشبوهة للجهات الرقابية.
- تقليل الوقت اللازم للتحقيقات المالية.
- تحسين استراتيجيات الامتثال وتعزيز الحوكمة المالية.
📌 من المتوقع أن تشهد السنوات القادمة تحولات كبيرة مع تطور تقنيات التعلم الآلي وتوسع المؤسسات في اعتمادها.
📩 للمزيد من التفاصيل حول الدراسة، يمكنكم زيارة:
🌐 www.acams.org
📌 للتواصل الإعلامي: ✉️ العلاقات العامة – ACAMS
📧 pr@acams.org
🔹 #الذكاء_الاصطناعي
🔹 #مكافحة_غسل_الأموال
🔹 #التعلم_الآلي
🔹 #تقنيات_الامتثال